Что такое процедура KYC
Летом этого года крупнейшая американская биржа Coinbase запустила свою сеть второго уровня под названием Base. Проект быстро привлек внимание пользователей благодаря нашумевшим мемкоинам и социальным приложениям. Положительную репутацию формирует как отсутствие общеизвестных связанных с лицом неблагоприятных случаев, возникших по его вине или в результате упущений в его деятельности, так и деяния, направленные на следование правовым и культурным нормам. Многие управленцы задумываются о прямых издержках, поскольку зачастую расстаться сложнее с тем, что уже имеешь, чем с тем, что может быть заработано в будущем. А потому контроль бизнес-рисков, в частности репутационных, получил свое развитие в последнюю очередь.
Например, бизнес может попасть на серьезные штрафы, если укажет в таргетированной или контекстной рекламе, что компания предоставляет «лучшие цены» или «лучшее качество продукции на рынке» без доказательств этого факта. Так, может быть запрещена покупка акций компаний, с которыми бизнес прямо сейчас проводит сделки, чтобы сотрудники не использовали конфиденциальную информацию в целях личного обогащения. Регулирует разграничение доступа сотрудников к различной внутренней информации.
Зачем комплаенс нужен бизнесу
Более сложные условия (умные контракты) реализуются при помощи специальных сценарных языков[7][8][9]. Присущая электронным платежам проблема двойного расходования решается использованием таких технологий, как блокчейн, направленный ациклический граф, консенсусный реестр (ledger) и другие[10]. Информация о транзакциях обычно не шифруется и доступна в открытом виде без регистрации в системе[11]. Криптовалю́та — разновидность цифровой валюты, учёт внутренних расчётных единиц которой обеспечивает децентрализованная платёжная система (нет внутреннего или внешнего администратора или какого-либо его аналога)[1][2], работающая в полностью автоматическом режиме. Их служба оценки рисков вселила в меня уверенность в том, что я могу погрузиться в мир цифровых активов, а их постоянная поддержка была неоценимой. Обо всех случаях, связанных с конкретными адресами криптовалюты и рассматриваемыми рисками Вы можете сообщить на сайте в разделе «Сообщить о подозрительном адресе», чтобы уберечь других пользователей от рисков взаимодействия с такими адресами и их владельцами.
Во избежание конфликта интересов криптотрейдерам важно убедиться в том, что биржа и маркетмейкер — это две разные сущности. В последние дни заметный рост капитализации наблюдается у связанных с ИИ криптовалют. Ажиотаж вокруг ИИ-токенов происходит на фоне решения правления компании OpenAI, которая владеет чат-ботом с искусственным интеллектом ChatGPT, уволить Сэма Альтмана с поста гендиректора в организации. Одна из крупнейших криптовалютных бирж OKX объявила, что запускает собственный блокчейн второго уровня (Layer-2) на базе инфраструктуры проекта Polygon. Новый блокчейн получил название X1 и будет работать по технологии нулевого разглашения (Zero-Knowledge — ZK). Политика сообщений о нарушениях этических стандартов существует в большинстве западных организаций и регулирует порядок и способы сообщения о нарушениях сотрудниками банка (с правом на анонимность), а также порядок последующего расследования и документирования этих нарушений.
Они выступают в качестве посредников между спросом и предложением на криптоактивы, что позволяет трейдерам беспрепятственно и в короткие сроки закрывать свои позиции. Согласно сервису Defillama, рост капитализации стейблкоинов в основном происходит за счет Tether USD (USDT). С начала сентября этого года капитализация USDT выросла с $82,76 млрд до $87,69 млрд, в то время как аналогичный показатель второго по величине стейблкоина USD Coin (USDC) от компании Circle снизился с $25,9 млрд до $23,81 млрд. Вопрос эффективного и правильного взаимодействия с регулирующими органами является весьма актуальным на сегодняшний день, поскольку даже весьма законопослушные организации сталкиваются в такой ситуации с рядом практических сложностей. Наличие таких политик особенно актуально в странах, где национальными традициями диктуется необходимость такого рода взаимодействия с регулирующими органами, партнерами и контрагентами. Политика, как правило, не запрещает дарения, а ограничивает их стоимость и внедряет процедуры по осуществлению соответствующего контроля.
Крупнейшим из них является Tether USD (USDT), эмитентом которого выступает компания Tether Limited. Некоторые из них существуют в нескольких блокчейн-сетях, например, в Ethereum, Tron или Solana. Если говорить о нашем рынке, то в связи с интеграцией российского бизнеса в мировую экономику очевидна необходимость в надлежащем отражении ведущих мировых комплаенс-практик в политиках и процедурах местных организаций.
На прошлой неделе Чикагская товарная биржа (CME) заняла первое место по объему открытого интереса (Open Interest) фьючерсных торгов на биткоин (BTC) и впервые опередила по этому показателю Binance. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте. Комплаенс-контроль (compliance control) и комплаенс-менеджмент (compliance management) входят в число ключевых корпоративных задач. Здесь очень важно понять, чем директор по комплаенсу отличается от комплаенс-офицера (compliance officer) или комплаенс-менеджера (compliance manager). Офицер или менеджер являются, по сути, обычными контролёрами, и их задача ограничивается тем, чтобы следить, как выполняется тот или иной перечень требований.
Что такое комплаенс? Вопросы и ответы
В октябре компания — эмитент крупнейшего по капитализации стейблкоина Tether USD (USDT) заявила, что в следующем году начнет публиковать данные о резервах в режиме реального времени. А федеральный закон № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» предусматривает для застройщиков накопления денежных средств покупателей жилья на особых эскроу-счетах. И возможность использования этих средств только после завершения строительства для снижения риска появления обманутых дольщиков. Он характерен для банков, с карт которых телефонные аферисты и мошенники целенаправленно похищают средств вкладчиков.
- Во время пика крипторынка в 2021 году суточный оборот компании достигал $7,5 млрд.
- Потенциальный запуск таких ETF считается в криптосообществе катализатором нового бычьего цикла на рынке.
- Естественно, ни о каком соблюдении стандартов в сфере комплаенс говорить не придется.
- На протяжении последних нескольких лет регуляторы многих стран внимательно следят за стейблкоинами.
- Например, бизнес может попасть на серьезные штрафы, если укажет в таргетированной или контекстной рекламе, что компания предоставляет «лучшие цены» или «лучшее качество продукции на рынке» без доказательств этого факта.
В основном компании до сих пор опираются на собственное понимание того, от каких рисков им важно себя обезопасить. Те из них, кто осознает значение безупречной репутации, стараются предусмотреть и исключить как можно больше факторов риска. Финансовый комплаенс необходим всем компаниям финансового сектора, от инвестиционных компаний до банков, деятельность которых жестко регулируется надзорными органами. Ориентирован, прежде всего, на естественные монополии и предназначен для контроля за соблюдением актуального антимонопольного законодательства.
Именно поэтому компании во всём мире разрабатывают собственные комплаенс-стратегии (compliance policy) и тщательно контролируют их соблюдение, формируют в рамках корпоративной структуры отдельные комплаенс-подразделения и активно инвестируют в ИТ-решения, помогающие в выполнении требований регуляторов. Речь идёт о соответствии самым разнообразным требованиям различных государственных и общественных регуляторов, которые регламентируют рынки в части продуктов, услуг, взаимоотношений компании с потребителями и государством. Тем самым они побуждают компании строить https://www.xcritical.com/ свою финансово-хозяйственную деятельность с учётом этих требований и правил. При всей видимой либеральности глобальной экономики и достаточном объёме свобод, при ближайшем рассмотрении видно, что рынки достаточно жёстко регламентируются. Это могут быть требования к качеству продукции, её срокам годности, контролю за оборотом, защите окружающей среды, нормам труда, технике безопасности и так далее. Комплаенс – это соответствие требованиям, в первую очередь, тем, которые выдвигают различные регуляторы, а также контроль за тем, чтобы это соответствие было полным.
Согласно программе, опубликованной Банком международных расчетов, в 2023 году в его фокусе — развитие проектов, связанных с центральными валютами центральных банков (ЦВЦБ, или CBDC), регулированием рынков цифровых активов и созданием инструментов для наблюдения за рынком. Аналитики также подчеркивают, что информация о резервах эмитентов стейблкоинов часто не подвергается аудиту со стороны уполномоченных организаций. Из-за этого невозможно быть уверенным в том, что компании-эмитенты действительно имеют на своих балансах заявленные резервы и способны сохранять финансовую стабильность в случае высокого спроса на обмен стейблкоинов на фиатные валюты. В целом комплаенс помогает бизнесу избегать большого количества рисков, сокращать финансовые потери, сохранять репутацию и активы. Описывает стандарты оформления материалов для их унификации и повышения эффективности работы удаленной редакции. Определяет морально-этические принципы работы, приоритеты компании и обязанности сотрудников.
С другой стороны, мировая криптоиндустрия достигла такого размаха, что крупнейшие криптовалютные проекты, биткоин-биржи и компании по выпуску майнингового оборудования просто не смогут существовать в конфликте с регуляторами. Единороги биткоин-индустрии сами стремятся вписаться в мировую финансовую систему и играть по правилам. И чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основным операции, а также продвинутые уровни, которые требуется пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные сумму.
К примеру, фармацевтические компании обязаны детально отчитываться об обороте рецептурных препаратов и используемых для их изготовления активных субстанций. Любой производитель пищевых продуктов знает, к чему может привести несоответствие требованиям СанПин или ГОСТа. Среди юристов даже появилась отдельная категория специалистов по международному торговому комплаенсу (international trade compliance lawers). Но, пожалуй, ярчайшим примером, иллюстрирующим необходимость комплаенса, является действующий в Европейском Союзе закон о защите персональных данных – the General Data Protection Regulation (GDPR).
Это важно и для предотвращения конфликта интересов, и для того, чтобы снизить вероятность утечек. Термин «комплаенс» происходит от английского «to comply», или «соответствовать». Этим термином обозначаются инициативы, цель которых — предупредить нарушение законов и требований нормативных документов, предписаний контролирующих органов и внутреннего этического кодекса компании. Поскольку большинство рынков в даркнете работает через Tor, их можно найти с относительной лёгкостью в публичных доменах.
Основная суть комплаенс — строгое следование компании нормам, установленным законодательными и регулирующими органами. Помимо законов это могут быть и отраслевые стандарты, не обязательные к исполнению. Большинство опрошенных компаний (73%) также ответили, что технология блокчейн гораздо более удобна для проведения платежей, чем традиционные банковские сервисы. 66% участников опроса считают, что блокчейн может заменить уже устаревшие торгово-расчетные системы. Также все участники рынка обязаны следить за соответствием своих действий требованиям федеральных законов № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» и № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма».
Сеть группирует транзакции в пакеты, сжимает их и уже затем передает в основную сеть. Теперь отстранимся от предыдущей сюжетной линии и обратимся к реализовавшимся рискам, иными словами проблемам, которые возникли на предприятиях вследствие наступления определенных событий. Проблемы бывают различных масштабов, а информацию о наиболее крупных из них нам очень часто удается видеть на первых страницах деловой прессы, а также иных СМИ. При этом традиционно многих интересует, что произойдет с прямыми виновниками этих событий, но при этом не все задумываются, какие меры были предприняты в отношении того персонала, чье бездействие или недостаточный профессионализм привели к потерям. Разрабатываются механизмы по соблюдению регулятивных норм и деловых стандартов.
Это свод правил, описывающий отношения и взаимодействие компании с налоговой службой, «Центробанком», различными контролирующими органами. Это не что иное, как желание соответствовать ожиданиям целевой аудитории, важный элемент работы по минимизации рисков ее недовольства стратегией работы магазинов. Например, если отдельный автолюбитель не соблюдает правила дорожного движения — ему выписывают штраф. В России криптовалюты как таковые не подпадают под запрет или ограничения на владение, но не могут использоваться как средство платежа, так как незаконно покупать товары на любую валюту, кроме как за рубли, однако оборот криптовалюты подпадает под действие закона 159, 172 УК РФ[56][57][58]. Правовой режим криптовалют в значительной степени варьируется от страны к стране и по-прежнему остаётся неопределённым или меняющимся во многих из них.
Несколько дней назад аналитики Coinbase рассказали, что одобрение биткоин-ETF со стороны SEC откроет рынок криптовалютных активов для нового класса инвесторов, включая инвестиционных советников, пенсионные фонды и институты, которые ранее не имели доступа к рынку цифровых активов. В традиционном трейдинге под открытым интересом понимается общее количество заявок на покупку на момент открытия рынка. В торговле фьючерсами и опционами открытый интерес представляет собой общее количество неисполненных контрактов на определенный момент времени. Сюда входят фьючерсные контракты, которые еще не были исполнены, еще не истекли или еще не были погашены поставкой базовых активов.
Известно, что при формировании бюджета европейские компании заранее закладывают в них в качестве статьи расходов выплату штрафов за несоответствия его требованиям. Цель комплаенса как раз и что такое комплаенс заключается в предотвращении подобных ситуаций и, в конечном счёте, экономии денег компании. Принцип «сэкономленные деньги – заработанные деньги» в данном случае работает как нельзя лучше.
Более широкий спред увеличивает прибыль маркетмейкера, но на рынках с большим числом трейдеров и маркетмейкеров, как правило, имеет место сильная конкуренция, что приводит к его сужению. Если же спред слишком высок, это может отпугнуть трейдеров и негативно сказаться на объеме сделок, что приведет к снижению прибыли маркетмейкера. На прошлой неделе стало известно, что компания Tether нацелилась стать одним из ведущих майнеров биткоина в мире. В ближайшие полгода компания планирует потратить около $500 млн как на разворачивание собственной инфраструктуры, так и на приобретения долей в майнинговых компаниях. Крупнейшая криптовалютная биржа Binance еще в 2019 году запустила собственный блокчейн под названием Binance Chain, а в 2020 году представила сеть Binance Smart Chain для развития децентрализованных приложений. В качестве токена для оплаты газа в этой сети используется официальная монета биржи BNB.
Также на большинстве сайтов появились предупреждения о сборе cookie посетителей. Комплаенс — это комплекс инициатив, направленный на предупреждение противоречащих закону действий сотрудников компании и внедрение корпоративной бизнес-этики, основанной на соблюдении буквы закона. Участники опроса также поделились своим оптимистичным настроем касательно ожидаемой динамики цен на криптоактивы.
Строгость процедур может разниться в зависимости от юрисдикции и вида деятельности. Но если сервис работает с фиатной валютой и имеет лицензию MSB (money services business), то вероятнее всего, что все процедуры проводятся в строгом соответствии с международными стандартами. Регулятивная среда представляет собой совокупность взаимодействующих нормативных и ненормативных регуляторов в сфере борьбы с коррупцией, со взяточничеством и противодействия отмыванию денежных средств полученных незаконным путем. Проект Libra остановлен намертво совместными усилиями правительств и центробанков всего мира. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) вменяет им незаконную продажу американским инвесторам незарегистрированных ценных бумаг.